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Dove e come investire denaro?

Dove e come investire denaro

Non abbiamo mai avuto tante possibilità come oggi quando si tratta di investire i nostri soldi. Di fronte a così tante opzioni di investimento, è molto facile sentirsi sopraffatti. Reddito fisso o reddito variabile? Fondi indicizzati, mercato azionario, ETF, CFD, criptovalute …?

Non preoccuparti: grazie a questo articolo potrai mettere ordine nel disperso universo degli investimenti. E imparare a investire i tuoi soldi in modo efficiente (cioè redditizio), oltre a scoprire quali sono le grandi opportunità di investimento del momento.

La differenza tra un cattivo e un ottimo investimento, in realtà, sta solo nella conoscenza.

Dove e come investire denaro: Investire in azioni

Le azioni comprendono tutte le attività o i prodotti finanziari la cui redditività non è garantita o stabilita in anticipo. In altre parole, il rendimento di tali investimenti dipenderà dalle condizioni di mercato e dall’evoluzione del prezzo dell’asset.
Come regola generale, sebbene i prodotti azionari siano più incerti e soggetti alle fluttuazioni del mercato, sono anche in grado di darci un ritorno sull’investimento molto più elevato rispetto ai prodotti a reddito fisso.

All’interno del reddito variabile troviamo investimenti in borsa, fondi di investimento, investimenti in valute, in materie prime, in criptovalute…

1. Investire nel mercato azionario

La borsa è senza dubbio la regina di tutti gli investimenti. In generale, quando acquistiamo azioni di una società quotata in borsa, acquistiamo una piccola partecipazione in questa società. In altre parole: diventiamo proprietari di minoranza dell’azienda.

Quando queste società hanno dei benefici e decidono di distribuirli tra i loro proprietari, una parte di detti benefici (noti come dividendi) verrà trasferita a noi. 

Cosa investire in borsa?

Investire nel mercato azionario può essere un’attività estremamente redditizia. In effetti, grandi investitori come Warren Buffett sono riusciti ad accumulare miliardi in pochi decenni investendo quasi esclusivamente nel mercato azionario.

Tuttavia, investire nel mercato azionario presenta alcune complessità. Il primo è scegliere su cosa investire. Per il cittadino comune, senza molta conoscenza finanziaria, è difficile determinare buone opportunità di investimento, sia attraverso l’analisi tecnica che l’analisi fondamentale.

La seconda sfida posta dall’investimento in borsa è la diversificazione degli asset. Un buon portafoglio di investimenti bilanciato e ben distribuito dovrebbe includere azioni di società di più aree geografiche e settori.

Come ottenere questa diversificazione quando dobbiamo acquistare manualmente le azioni di ciascuna società, di ogni area geografica e settore? Può essere un processo difficile e dispendioso in termini di tempo.

Mercato azionario italiano, americano, mercati emergenti …?

In termini generali, la prima domanda che dobbiamo porci prima di investire in borsa è: in quali mercati voglio investire?

Per prendere la migliore decisione possibile, ti invitiamo ad analizzare gli indici azionari di ogni Paese.

Cos’è un indice azionario? È un indicatore statistico che ci mostra come si evolvono le più grandi aziende in uno specifico paese o settore. Immaginalo come un paniere, dove mettiamo le azioni delle principali società, e ne calcoliamo il valore ogni giorno per “prendere il polso” dell’economia di quel paese o settore.

In Spagna hanno l’IBEX 35, composto dalle 35 società più liquide (generalmente le più grandi) del paese. Negli ultimi 20 anni, l’IBEX 35 perde il -4,23%, con una crescita annua composta del -0,22%. In altre parole: se vuoi fare soldi investendo in borsa, apri il tuo orizzonte geografico e considera di avere la minima esposizione possibile alle società spagnole.

IBEX 35, UN MERCATO SECONDARIO

L’IBEX 35 ha mantenuto un trend eminentemente laterale negli ultimi 20 anni, accumulando una perdita del -4,23%.

Se vuoi fare soldi investendo nel mercato azionario spagnolo … Le statistiche e i dati storici saranno contro di te.

All’estremo opposto troviamo l’indice American Standard & Poor’s 500 (S&P 500), composto dalle principali 500 società statunitensi, la cui crescita accumulata negli ultimi 20 anni è stata del 137,38%. Anche negli USA troviamo il Indice Nasdaq 100, composto dalle 100 maggiori società tecnologiche degli Stati Uniti, la cui crescita negli ultimi 20 anni è stata del 375,65% .

NASDAQ 100: THE GROWTH OF BIG TECH

Il Nasdaq 100 (e anche l’S & P 500, in misura minore) hanno accumulato quasi 2 decenni di crescita inarrestabile. Come investitore, questo è il tipo di mercato rialzista che moltiplica le tue possibilità di essere redditizio.

Investire in società tecnologiche

Da quando l’economia mondiale si è ripresa dal boom delle dot-com (nel 2000) c’è stata una chiara scommessa globale che ha dato enormi vantaggi ai suoi investitori: le società tecnologiche.

I ritorni che queste aziende hanno offerto ai loro investitori sono stratosferici, in alcuni casi superiori al + 20.000% (ventimila per cento), come nel caso di Amazon.

Sebbene sia vero che i rendimenti passati non garantiscono rendimenti futuri, sembra che l’economia mondiale sia ancora immersa nel settore tecnologico, la cui crescita raggiunge livelli più alti ogni giorno che passa.

Una delle opzioni scelte da molti è investire in Amazon: La compagnia di Jeff Bezos, in effetti, è l'”oro” dei mercati azionari mondiali. Ha incatenato decenni di crescita costante e affidabile e fornito enormi ritorni ai suoi investitori.

Per darti un’idea, se avessi investito 1.000 euro in Amazon quando è diventato pubblico oggi, avresti più di 1,4 milioni di euro. Inoltre, gli ultimi eventi globali legati al coronavirus hanno solo rafforzato l’azienda, spingendo ulteriormente il passaggio dal commercio tradizionale all’e-commerce.

Un’altra azienda molto apprezzata dagli investitori è Apple. Investire in Apple, infatti, è sinonimo di investire in una tecnologia anti-fragile, in grado di adattarsi alle circostanze più difficili e di evolversi per dominare il proprio settore. Se guardi i prezzi, Apple ha dato un rendimento ai suoi investitori vicino al 1.000% negli ultimi 10 anni (senza contare i dividendi).

Recentemente abbiamo anche visto Netflix e Tesla diventare la scommessa preferita di molti investitori. Da un lato, le nuove abitudini di vita come conseguenza del confinamento globale hanno fatto sì che investire in Netflix fosse un’opzione ovvia (e redditizia), poiché la piattaforma di streaming ha visto i suoi profitti e il numero di abbonati crescere enormemente.

D’altra parte Tesla e il suo iconico fondatore, Elon Musk, sono riusciti a monopolizzare molte cover con gli ultimi progressi e nuovi modelli dell’azienda di auto elettriche. Inoltre, Tesla potrebbe essere in procinto di iniziare a fare trading sull’S & P 500, quindi investire in Tesla in questo momento potrebbe ripagare rapidamente se ciò accadesse.

Investire tramite CFD o tramite azioni?

Una volta che sai in quale società vuoi investire, devi scegliere il prodotto finanziario più adatto ai tuoi obiettivi. In generale, hai 2 veicoli finanziari per articolare gli investimenti nel mercato azionario: azioni e CFD (contratti per differenza, per il suo acronimo in inglese).

Per scegliere il veicolo più adatto alle tue esigenze e ai tuoi obiettivi di investimento, devi rispondere a una domanda molto semplice:

Sei un investitore o uno speculatore?

L’investitore, in genere, investe cercando risultati nel medio o lungo termine. Il suo orizzonte temporale è compreso tra diverse settimane e… decenni. Lo speculatore, invece, di solito non tiene aperte le sue posizioni per più di qualche giorno o settimana, essendo usuale per aprire e chiudere le operazioni in pochi minuti.

Se consideri che i tuoi obiettivi e le tue strategie siano allineati con quelli dell’investitore, il prodotto che dovresti scegliere sono le azioni tradizionali. L’acquisto di azioni ti consentirà di articolare il tuo investimento in borsa con commissioni difficilmente pagabili (o senza pagarle, se scegli il broker giusto).

Se pensi che i tuoi obiettivi siano più simili a quelli dello speculatore, è molto probabile che il veicolo di investimento più adatto alle tue esigenze siano i CFD. Questi veicoli di investimento offrono molta più flessibilità (la possibilità di creare posizioni corte, maggiore flessibilità temporale, leva finanziaria, una maggiore varietà di sottostanti …) ma hanno anche commissioni più elevate. 

Decisamente, i CFD sono prodotti creati per i trader che cercano di operare in piccole finestre temporali e che richiedono molta più flessibilità e possibilità nelle loro operazioni.

2. Investire in fondi comuni di investimento

Ricordi che qualche paragrafo sopra abbiamo detto che una delle sfide poste dall’investimento in borsa è raggiungere un’adeguata diversificazione del nostro portafoglio? Ebbene, i fondi sopperiscono a questa mancanza: i fondi di investimento non sono altro che “panieri” di titoli, prodotti finanziari costituiti da una varietà di asset, che possono essere più o meno ampi.

Il livello di diversificazione che possono raggiungere non ha limiti. Possiamo persino trovare fondi di investimento il cui scopo è replicare l’economia mondiale, dandoci un’esposizione a praticamente tutte le aree geografiche e i settori dell’economia mondiale.

All’estremo opposto troviamo fondi tematici o settoriali, il cui scopo è dare esposizione a settori molto specifici., come le società tecnologiche cinesi con il maggiore potenziale di crescita o le società di produzione ed estrazione di acqua nelle economie in via di sviluppo.

La composizione del fondo può comprendere anche azioni o reddito fisso (prodotti finanziari con rendimento concordato anticipatamente), in percentuali assolute o variabili. In altre parole, esistono fondi che possono essere costituiti per il 50% da reddito variabile (quote societarie) e per il 50% da reddito fisso (debito pubblico o privato, con rendimento stabilito e concordato).

Tuttavia, il fattore che più ci interessa quando si traccia una linea di demarcazione tra tipologie di fondi è la loro gestione: li troviamo gestiti attivamente e gestiti passivamente.

Fondi a gestione attiva o fondi gestiti passivamente (o indicizzati)?

fondi gestiti attivamente sono quelli la cui composizione è in evoluzione e viene modificata a seconda del criterio di un professionista o di un team di professionisti: i gestori del fondo. In altre parole, i gestori del fondo hanno il potere di modificare il contenuto del “paniere” di titoli che compongono il fondo, presumibilmente al fine di massimizzare il ritorno che il fondo di investimento avrà per gli investitori.

D’altra parte, i fondi gestiti passivamente (o fondi indicizzati) semplicemente seguono un indice di riferimento. Immagina un fondo comune passivo indicizzato al Nasdaq 100 (ricorda, il Nasdaq 100 è l’indice che rappresenta le 100 società tecnologiche più importanti negli Stati Uniti). Acquistando questo fondo di investimento, per motivi pratici, avremo azioni nelle prime 100 società tecnologiche negli Stati Uniti, e avremo raggiunto questa esposizione diversificata con una singola operazione e con commissioni scarse.

Se ora dovessi scegliere tra un fondo gestito attivamente e uno gestito passivamente, probabilmente sceglieresti uno gestito attivamente. Sembra ragionevole pensare che lasciare che un gestore di fondi modifichi la composizione del fondo porterà a rendimenti più elevati, vero?

I FONDI GESTITI ATTIVAMENTE IN GENERE NON SOVRAPERFORMANO I FONDI INDICIZZATI

Se analizziamo il rendimento dei fondi comuni di investimento gestiti attivamente, vediamo che negli ultimi 5 anni l’80,6% non è riuscito a sovraperformare l’S & P 500.

In altre parole: investendo in fondi gestiti passivamente (o indicizzati) hai una probabilità dell’80,6% di ottenere un rendimento maggiore rispetto a farlo attraverso fondi gestiti attivamente che le istituzioni finanziarie si sforzano così duramente di vendere ai loro clienti.

Ciò che suona alla grande sulla carta, in pratica non è così bello come sembra. Secondo i dati del rapporto SPIVA (Standard & Poor’s Indices Versus Active), negli ultimi 5 anni solo il 19,4% dei fondi gestiti attivamente è riuscito a sovraperformare i propri indici di riferimento.

Come si spiega che l’80,6% dei gestori di fondi non riesce a fornire un rendimento maggiore per l’investitore?


Innanzitutto, troviamo che i fondi gestiti attivamente hanno una commissione di gestione più alta. (Devi pagare lo “stipendio” dei gestori di fondi), che riduce i profitti. Inoltre, molti gestori addebitano una commissione fissa per la gestione del fondo, indipendentemente dai risultati ottenuti per l’investitore. In altre parole: non fissando commissioni sul successo, la redditività non viene stimolata, la competitività non viene migliorata, né è lo sforzo del gestore del fondo.

Considerando le statistiche che vi abbiamo appena mostrato, è comprensibile che negli ultimi anni i fondi indicizzati o gestiti passivamente abbiano avuto un grande boom tra gli investitori. È molto semplice: statisticamente parlando, hai molte più possibilità di fare soldi usando un fondo indicizzato come veicolo di investimento.

Investire in fondi negoziati in borsa (o ETF)

I fondi negoziati in borsa (o ETF) sono un prodotto ibrido, che si trova tra azioni e fondi comuni di investimento. In un certo senso, gli ETF ci danno il meglio di entrambi i mondi: hanno una struttura di fondi di investimento (sono un “paniere” di titoli) ma allo stesso tempo sono quotati sul mercato secondario, quindi possono essere acquistati rapidamente, immediatamente e conoscere il tuo prezzo in ogni momento.

Gli ETF sono generalmente prodotti gestiti passivamente, hanno commissioni molto basse, coprono un’ampia varietà di indici e attività sottostanti e sono altamente liquidi .

Negli ultimi anni hanno conosciuto una grande popolarità tra gli investitori istituzionali e retail, grazie ai tanti vantaggi che ci offrono. 

Robo-advisor: rendono la nostra vita più facile?

I robo-advisor sono piattaforme di investimento passive la cui gestione viene eseguita automaticamente (o roboticamente, da cui il loro nome). Queste piattaforme mirano a ridurre al minimo l’intervento umano nella gestione e amministrazione dell’investimento, relegando questo lavoro agli algoritmi.

Come ricorderai, una delle sfide che ogni investitore deve affrontare è creare un portafoglio adeguatamente diversificato sia geograficamente che settorialmente. Un robo-advisor è in grado di progettare il tuo portafoglio di investimenti in base alla tua situazione e ai tuoi obiettivi e crearlo per te.

Cioè, in pratica il robo-advisor si occuperà di:

– Stendere il tuo piano di investimentie consigliarti sul miglior portafoglio di investimento in base ai tuoi obiettivi e particolarità
– Eseguire la creazione del tuo portafoglio (acquista gli asset che lo compongono).
– Ottimizzalo periodicamente attraverso il ribilanciamento e altre strategie di ottimizzazione.

Per raggiungere questo obiettivo, i robo-advisor utilizzano principalmente fondi indicizzati ed ETF. 

Insomma, si tratta di piattaforme di investimento che consentono ai cittadini che non hanno conoscenze di economia di investire in modo razionale ed efficiente, senza richiedere alcuno sforzo da parte tua.

La controparte di queste piattaforme di investimento è che l’utente ha un controllo molto limitato sulla composizione del proprio portafoglio. Ad esempio, durante l’ultima pandemia di coronavirus, gli utenti di queste piattaforme non hanno potuto scegliere di ridurre la loro esposizione a società alberghiere, compagnie aeree e altre società del settore turistico.

3. Investire in valute (forex)

Il trading di valute, chiamato anche forex, consiste nell’acquisto e nella vendita di coppie di valute nella speranza di ottenere un ritorno economico.

Generalmente l’investitore in valuta approfitta dei conflitti geopolitici globali, nonché degli eventi economici che influenzano le valute mondiali. Vediamolo con un esempio pratico:

INVESTIRE NEL FOREX: UN ESEMPIO PRATICO

Immagina di avere $ 10.000 da investire nel forex. L’attuale tasso di cambio EUR / USD è di $ 1,17, il che significa che per acquistare un euro è necessario $ 1,17. Hai appena letto nelle notizie che la Federal Reserve americana ha appena approvato un nuovo programma di stimolo per rilanciare l’economia, che consisterà in parte nella stampa e nell’iniezione di $ 5 trilioni nell’economia americana.

Prevedete che questa manovra aggressiva del governo americano farà scendere il prezzo del dollaro , perché se mettono in circolazione più dollari che appaiono dal nulla, per legge della domanda e dell’offerta, il loro valore diminuirà.

Prima che ciò accada, converti i tuoi $ 10.000 in euro. Al tasso di cambio attuale di $ 1,17 ottieni € 8.547 .

Dopo una settimanale tue previsioni diventano realtà e con più dollari in circolazione, il loro prezzo è sceso del 10% . Cioè, ora per comprare un euro hai bisogno di più dollari di prima, perché il suo valore è inferiore. L’attuale tasso di cambio EUR / USD è $ 1,29. Di fronte a questa situazione, decidi di vendere i tuoi 8.547 € per riconvertirli in dollari e, al tasso di cambio di mercato attuale, ottieni non meno di $ 11.025,63 .

Hai guadagnato poco più di $ 1.000 grazie alle fluttuazioni del mercato valutario. Hai convertito i tuoi dollari in euro prima che il prezzo del dollaro scendesse e, quando ciò è accaduto, sei tornato a comprare dollari approfittando del fatto che ora erano più economici (e puoi comprare una quantità maggiore con gli stessi soldi) .

In generale, questa è l’essenza del forex trading: si tratta di sfruttare le fluttuazioni globali dei prezzi di tutte le coppie di valute per ottenere un rendimento economico .

Tuttavia, ciò che sulla carta sembra relativamente facile quando viene praticato richiede molta specializzazione e conoscenza . Il mercato dei cambi o forex è un enorme mercato globale, decentralizzato e non regolamentato, che risponde in frazioni di secondo ai principali eventi mondiali

Il trading sul Forex è difficile per i principianti, non importa quanto le piattaforme di investimento fingano il contrario attraverso pubblicità e azioni pubblicitarie. Richiede una grande conoscenza e monitoraggio degli eventi geopolitici e dell’economia mondiale.

4. Investire in criptovalute

Le criptovalute sono diventate negli ultimi anni il grande disgregatore dell’economia mondiale. Nella comunità finanziaria ci sono sempre meno dubbi sul promettente futuro delle criptovalute e su come trasformeranno l’economia globale.

Negli Stati Uniti, come recentemente riportato da Forbes, il 15% dei cittadini adulti possiede già criptovalute e, a questo ritmo, “il volume delle transazioni giornaliere di criptovaluta supererà il volume giornaliero totale delle azioni in meno di 4 anni, e in meno di 5- periodo dell’anno supererà il volume giornaliero totale di tutte le transazioni di obbligazioni societarie e statali ”.

Anche con questi dati, molti lettori avranno ragionevoli dubbi in merito a come investire in criptovalute a questo punto della storia. Non c’è dubbio che investire in criptovalute abbia creato un’infinità di milionari, ma è anche evidente che c’è stata una bolla economica nel mondo delle criptovalute, alimentata da speculazioni illimitate.

Tuttavia, c’è stata anche una bolla nel settore delle dotcom, e questo non significa che investire in società online abbia smesso di essere redditizio.

Infatti, se analizziamo i prezzi storici di Amazon, vediamo che i due periodi migliori per acquistare le sue azioni sono stati: 1) quando è diventato pubblico e, 2) quando è scoppiata la bolla delle dotcom e le sue azioni potevano essere acquistate per piccoli cambiamenti.

LO SCOPPIO DELLA BOLLA: UNA GRANDE OPPORTUNITÀ PER INVESTIRE IN CRIPTOVALUTE?

La bolla delle criptovalute è scoppiata il 16 dicembre 2017. E oggi siamo ancora in quel “momento dolce” in cui possiamo acquistare criptovalute a prezzi ragionevolmente bassi.

Molti analisti finanziari prevedono che le politiche di quantitative easing (stampa di denaro illimitato) che molti governi stanno perseguendo per superare la crisi causata dalla pandemia di coronavirus causeranno la svalutazione sia del dollaro che dell’euro, rendendo il bitcoin il grande valore di rifugio e il prezzo alle stelle.

Tuttavia, c’è un notevole consenso sul fatto che le vendite nel mercato delle criptovalute non dureranno troppo a lungo… Tutto indica che la nuova corsa rialzista sta per iniziare. Lo spieghiamo poche righe di seguito.

Bitcoin: l’oro digitale

All’interno del mercato delle criptovalute c’è un re indiscutibile: bitcoin. Non ha la velocità di trasferimento più veloce, i costi di transazione più bassi o i migliori protocolli di sicurezza. Eppure nessuno osa mettere in dubbio il suo dominio.

Bitcoin ha una dominanza vicina al 70%, il che significa che quasi il 70% di tutte le transazioni di criptovaluta sono in bitcoin.

Investire in bitcoin è sinonimo di investire nella criptovaluta dominante per eccellenza, l’oro digitale, rifugio dalle tempeste politiche ed economiche del mondo. Il grande disgregatore dell’ordine economico.


Recentemente nella comunità finanziaria si parla molto della possibilità imminente di un nuovo rally del prezzo del bitcoin, una nuova corsa al rialzo che potrebbe essere l’innesco necessario affinché il prezzo del bitcoin raggiunga i 100.000 $, secondo alcuni modelli matematici.

Il fattore scatenante che può innescare il prezzo di Bitcoin: stampa di denaro illimitata.

Dalla recente crisi causata dalla pandemia globale di coronavirus, la maggior parte delle grandi banche centrali ha scelto di stampare grandi quantità di denaro da iniettare nell’economia e impedirne il collasso.

Negli Stati Uniti, la Federal Reserve sta stampando moneta a un ritmo mai visto prima. Si stima che entro la fine dell’anno la FED avrà iniettato 3.5 trilioni di dollari nell’economia nordamericana.

STAMPA DI DENARO ILLIMITATA: IL GRANDE ARGOMENTO PER INVESTIRE IN BITCOIN

Quando una banca centrale decide di stampare moneta in modo continuo e illimitato, come sta accadendo in questo momento negli Stati Uniti e in Europa, il prezzo della valuta viene svalutato e viene alimentata l’inflazione, raggiungendo potenzialmente periodi di iperinflazione (come è successo in Argentina e Venezuela). .

La ricchezza non può essere creata dal nulla. Quando il denaro viene stampato senza ricchezza per sostenerne il valore, tutto ciò che fa è diluire il valore del denaro esistente. A causa della stampa illimitata di denaro, la pagnotta che costa 1 € oggi varrà 2 € domani. I 100mila euro che un cittadino ha risparmiato in banca in pochi anni potrebbero avere un potere d’acquisto drasticamente inferiore a quello che hanno oggi.

Stampare denaro in modo illimitato è un modo per sottrarre potere d’acquisto a chi ha accumulato denaro, diluendone il valore senza che il risparmiatore si accorga che sta rubando la loro ricchezza.

Per evitare questo furto segreto di potere d’acquisto da parte dei governi, i risparmiatori e i detentori di grandi fortune scelgono di spostare i propri capitali verso i porti sicuri : quelli sui quali i governi non hanno potere, quindi non possono svalutare o manipolare.

I principali porti sicuri che troviamo oggi sono 2: oro e bitcoin . Storicamente, l’oro ha sempre svolto il grande ruolo di buon rifugio; Tuttavia, negli ultimi anni stiamo assistendo a come il bitcoin stia prendendo i riflettori e sempre più istituzioni, grandi e piccoli investitori scelgono di investire in bitcoin per salvaguardare il potere d’acquisto della loro ricchezza .

Questa nuova virtù del bitcoin – il suo ruolo di rifugio sicuro – potrebbe molto probabilmente essere il fattore scatenante necessario affinché bitcoin inizi la sua nuova corsa al rialzo che pone il suo prezzo sopra i $ 100.000 .

In altre parole: investire in bitcoin ora potrebbe essere l’ultima possibilità che abbiamo nella nostra vita per acquistare bitcoin al di sotto di $ 100.000.

5. Investire in materie prime

Per materie prime si intende tutto quel materiale che viene estratto dalla natura, generalmente poco trasformato, e che può diventare un bene di consumo. Le materie prime, inoltre, hanno un mercato a sé stante, senza la necessità di diventare un bene di consumo finito, ed è proprio questo aspetto che ci interessa dal punto di vista degli investimenti.

Oro, petrolio, barili di brent, legno, cotone, grano, rame, zinco, gas naturale, cacao, palladio … sono tutte materie prime a disposizione di qualsiasi investitore, beni che possiamo acquistare e vendere quando vogliamo senza doverli possedere fisicamente e approfittandone delle fluttuazioni del suo prezzo.

Guadagnare denaro facendo trading o investendo in materie prime è solitamente complesso a causa del grado di specializzazione richiesto. Sono generalmente mercati abbastanza specifici che si muovono secondo la loro logica e le loro forze motrici. Tuttavia, ci sono alcune eccezioni.

Investire in oro: il rifugio per eccellenza

Come abbiamo commentato poche righe sopra, l’oro è stato, per millenni, il modo considerato per eccellenza di accumulare ricchezza e potere d’acquisto. Fino a non molto tempo fa, il denaro era garantito dall’oro custodito nelle banche centrali, ed era proprio questo oro che dava valore al denaro con precisione.

Investire in oro, ancora oggi, rimane uno dei modi preferiti da molti investitori per proteggere i propri soldi e diversificare i propri asset. Il denaro investito in oro è protetto dalle fluttuazioni economiche, dalle tensioni geopolitiche, dall’inflazione e dalla stampa illimitata di denaro …Inoltre, l’oro mantiene generalmente una correlazione negativa con la salute dell’economia: quando arrivano le crisi economiche, l’oro tende ad aumentare di valore.

Tuttavia, investire in oro potrebbe porre alcuni problemi: come investire in oro senza dover tenere i lingotti d’oro sotto il letto o spendere soldi per i costi di custodia? Oggi esistono soluzioni molto semplici e a basso costo che consentono di investire piccole somme di denaro in oro in modo sicuro e a costi estremamente contenuti. In questo articolo ti diremo tutti i dettagli.

Petrolio: un momento storico in cui investire?

Il petrolio è un’altra materia prima che può essere interessante e molto redditizia per l’investitore, soprattutto in questo momento della storia.

In termini generali, troviamo 2 grandi vettori che stabiliscono il prezzo del petrolio: le tensioni geopolitiche e la semplice legge della domanda e dell’offerta .

In primo luogo, il prezzo del petrolio dipende direttamente dalle decisioni, tensioni e accordi raggiunti dai maggiori produttori mondiali di petrolio (USA, Arabia Saudita, Russia, Canada, Iraq, Cina, Emirati Arabi …), tra loro o tramite OPEC (l’Organizzazione dei Paesi Esportatori di Petrolio).

In secondo luogo, il prezzo del petrolio è anche soggetto alla domanda globale di questa materia prima.. Quando la domanda diminuisce, scende anche il prezzo di un barile di brent.

Nella recente crisi causata dalla pandemia di coronavirus, abbiamo visto il prezzo del petrolio precipitare a minimi mai visti prima (i suoi futures erano scambiati in negativo). Il mondo intero era limitato, quindi la domanda di combustibili derivati ​​dal petrolio era minima.

Attualmente il prezzo di un barile di brent è ancora lontano dal recuperare il prezzo pre-coronavirus. E una situazione del genere crea un’opportunità senza precedenti per investire nel petrolio.

È chiaro che prima o poi il mondo tornerà alla normalità, probabilmente con la comparsa dei primi vaccini efficaci contro COVID-19. Quando ciò accadrà è prevedibile che sia la domanda che il prezzo del petrolio torneranno alla normalità.

6. Investire nel settore immobiliare

Nel nostro Paese c’è sempre stata una grande tradizione di investimenti in laterizio. E non sorprende, investire nel settore immobiliare è un’opzione solida, con il potenziale per essere più redditizio dell’investimento nel reddito fisso e più stabile del mercato azionario o di altri prodotti finanziari basati su azioni.

Nessuno, però, sa che un investimento “tradizionale” nel settore immobiliare richiede molto tempo e comporta molti grattacapi. Trovare immobili da acquistare che abbiano un buon potenziale di rendimento è praticamente un lavoro a tempo pieno, che richiede esperienza e conoscenze specifiche, senza contare che dovremo fare un grosso esborso di denaro per acquistarlo (o accendere un mutuo).

A quanto sopra va aggiunto che gli effetti che la pandemia globale avrà nel medio e lungo termine sul mercato immobiliare sono ancora da vedere. Pensare a un calo dei prezzi è uno scenario possibile.

Crowdfunding immobiliare: un’alternativa al tradizionale investimento in mattoni

Attualmente esistono piattaforme di investimento partecipativo in grandi progetti immobiliari (a cui, altrimenti, non avremmo accesso) che consentono di investire piccole somme in progetti immobiliari altamente redditizi.

Queste piattaforme, per lo più autorizzate e controllate dalla National Securities Market Commission, ci consentono di investire importi a partire da € 50 in grandi progetti immobiliari, la cui redditività supera di gran lunga quella che potremmo ottenere come investitori individuali.

Inoltre, le piattaforme di crowdfunding immobiliare si occupano di cercare, analizzare e selezionare le migliori opportunità di investimento immobiliare.

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