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Primi 26 SEGNALI di PERICOLO di FRODE sugli INVESTIMENTI

Non puoi giudicare un libro dalla copertina.

Le apparenze possono ingannare quando si cerca di proteggersi dalle frodi sugli investimenti.

Le aziende dall’aspetto acuto con facciate affidabili vengono utilizzate dai truffatori per infondere fiducia nelle loro vittime.

Uffici in affitto, receptionist, opuscoli progettati in modo professionale, siti Web impressionanti e altro ancora, sono tutti strumenti utilizzati per creare l’apparenza di legittimità.

Questo perché il truffatore sa che deve guadagnarsi la tua fiducia per ottenere i tuoi soldi, quindi farà tutto il necessario per apparire rispettabile.

Per questo motivo, devi lasciar andare qualsiasi idea preconcetta o aspettative di Hollywood su come dovrebbe apparire un truffatore. Potrebbe essere un amico di un amico, una voce gentile al telefono, una figura autorevole su Internet o un uomo d’affari con un abito su misura.

Inoltre, il truffatore può utilizzare uno qualsiasi dei canali di comunicazione tradizionali per commettere frodi sugli investimenti. Oltre al telefono, alla posta e a Internet, i truffatori di investimenti possono fare pubblicità su pubblicazioni note per apparire legittimi.

Solo perché si impara a conoscere un investimento attraverso un canale affidabile, non implica che l’investimento stesso sia legittimo.

Inoltre, non puoi fidarti di un investimento solo perché qualcuno che conosci ha realizzato grandi profitti . Gli artisti della truffa spesso pagheranno ai primi pochi investitori grandi rendimenti, in modo che riferiscano l’investimento ai loro amici.

Molte frodi sugli investimenti si diffondono come un virus perché gli investitori auto-ingannati “parlano” dei loro grandi guadagni alle riunioni sociali. Non farti ingannare.

“Non valorizzare mai ciò che non ha valore. Il trucco sta nel saperlo riconoscere. “– Sidney Madwed

La realtà è che le frodi sugli investimenti possono sembrare perfettamente legittime in tutti i modi ordinari, il che solleva la domanda: “Come posso proteggermi dalle frodi sugli investimenti, e quali sono i segnali di avvertimento rivelatori che mi avvisano prima di perdere denaro?”

Per rispondere a questa domanda, di seguito sono riportati i 26 principali segnali d’allarme più comuni di potenziali frodi sugli investimenti.

Quando noti uno di questi segnali di avvertimento, ricorda sempre che non significa necessariamente che ti trovi di fronte a frodi sugli investimenti! ; Tuttavia, dovrebbe farti notare di essere più scettico e di eseguire una Due Diligence più dettagliata del normale.Imparerai le tattiche subdole a cui devi prestare attenzione, le conoscenze essenziali di cui hai bisogno per evitare frodi sugli investimenti e 5 semplici principi che salvaguarderanno il tuo portafoglio da truffatori di investimenti.

I 26 principali segnali di pericolo di frodi sugli investimenti:

  1. Sii scettico riguardo a telefonate, e-mail, lettere o visite personali inaspettate e non richieste da parte di estranei che offrono investimenti.
  2. Non fidarti mai di chi promette un rendimento elevato in un breve periodo di tempo. Il rendimento superiore al mercato è la caratteristica numero uno delle frodi sugli investimenti. È l’esca progettata per agganciarti.
  3. Basso rischio, nessun rischio o una garanzia è la seconda caratteristica più comune delle frodi sugli investimenti Fai attenzione ai track record così coerenti da sembrare quasi garantiti. La verità è che ogni strategia di investimento ha un tallone d’Achille, rendendo “nessun rischio” incongruente con la realtà. Più ti viene garantito, più dovresti esaminare ciò per cui ti viene garantito.
  4. Il tuo conto di investimento deve essere tenuto presso un depositario di terze parti indipendente, regolamentato e monitorato da agenzie di regolamentazione. Evita di affidare la custodia e il possesso del capitale investito al gestore degli investimenti.
  5. Il tuo conto di investimento dovrebbe essere tenuto separatamente a tuo nome dal custode di terze parti. Evita di mescolare o aggregare le tue risorse in un pool con altri investitori.
  6. Riagganciare o allontanarsi dalle tattiche di vendita ad alta pressioneQuando un venditore ti chiede di investire sul posto, è una bandiera rossa. Se il venditore sta cercando di farti sentire in colpa, stupido o intimidirti per farti prendere una decisione, allora vattene immediatamente. Gli investimenti devono essere pienamente compresi prima di accettare il rischio. Gli investimenti legittimi che sono buoni oggi sono ancora buoni domani. Non tollerare mai la pressione delle vendite quando si investe.
  7. Fai attenzione a un broker che ha “connessioni speciali”, “segreti” o informazioni “interne” non disponibili al pubblico in generale. Fare soldi con informazioni privilegiate è illegale e non ci sono “segreti” per investire bene.
  8. Fai attenzione agli inviti ad aderire a organizzazioni di investimento esclusive e diventare parte di un gruppo selezionato di investitori attivi ed esperti finanziari. L’esclusività spesso indica potenziali frodi sugli investimenti.
Indaga a fondo sugli investimenti, informati sulle frodi e segnala attività sospette alle autorità di regolamentazione.
  1. Fai attenzione alle opportunità di entrare al piano terra del “prossimo grande evento” o “una volta nella vita”. Allo stesso modo, le affermazioni di formule non verificabili, brevetti o nuove tecnologie che rivoluzioneranno il settore sono un segnale di avvertimento che richiede una Due Diligence più approfondita.
  2. Pensaci due volte sulle strategie di investimento spiegate con terminologia sofisticata e fraseologia elaborata invece di parole di uso comune. Un venditore legittimo semplificherà il complesso per aiutarti a capire. La frode sugli investimenti può complicare il semplice per intimidirti dal guardare più in profondità dietro la facciata. Non credere mai di essere troppo anziano, giovane o finanziariamente inesperto per capire un investimento. Se non capisci, allora non investire in esso.
  3. Fai attenzione agli investimenti sofisticati commercializzati a investitori piccoli e non sofisticati (investimento iniziale inferiore a $ 100.000). Se il rischio / rendimento fosse legittimo, l’organizzatore poteva accedere a tutti i soldi di cui aveva bisogno dagli investitori istituzionali a un costo molto inferiore, e con molti meno grattacapi. Il motivo per cui gli investitori non sofisticati sono presi di mira per le frodi sugli investimenti è perché raramente eseguono la due diligence, mentre gli investitori sofisticati eseguono sempre la due diligence.
  4. Attenzione a qualsiasi investimento offerto da una località estera.
  5. Pensaci due volte quando l’appello alle vendite include retorica su come il governo sta tenendo questi investimenti lontano dal piccoletto, in modo che possa essere il segreto dei ricchi. Le teorie del complotto sul governo e sui “segreti dei ricchi” sono un segnale di avvertimento di potenziali frodi sugli investimenti.
  6. Diffidare di seminari e venditori che rappresentano schemi per differire o nascondere denaro al governo in rifugi fiscali, trust o conti offshore.
  7. Prestare attenzione a qualsiasi investimento senza un prospetto o un memorandum di offerta Allontanatevi da qualsiasi venditore che respinga l’importanza dei documenti di divulgazione richiesti dalla legge come mere “formalità”.
  8. Fai attenzione a qualsiasi investimento che non può essere verificato tramite la Securities and Exchange Commission (SEC), l’autorità di vigilanza statale o il processo di registrazione della National Association of Securities Dealers (NASD).
  9. Prestare la massima attenzione a qualsiasi investimento venduto da persone non registrate o prive di licenza per vendere titoli, o da coloro che lavorano per un’azienda non registrata o senza licenza. Alcuni agenti assicurativi indipendenti sono un esempio comune. Allo stesso modo, verificare tutte le registrazioni presso le autorità di regolamentazione quando si tratta di persone o società sconosciute.
  10. Diffida di qualsiasi venditore di investimenti che non vuole che tu abbia una seconda opinione .
  11. Cammina nella direzione opposta quando un venditore di investimenti ti incoraggia a investire sulla base della fiducia. Allo stesso modo, fai attenzione ai promotori che sfruttano la tua appartenenza a un determinato gruppo (chiesa, organizzazione professionale, club sociale, ecc.) Per stabilire fiducia con te.
  12. Fai attenzione se hai problemi a incassare . Ritardi nel prelievo di denaro possono indicare l’illegittimità. Solo i titoli a tempo determinato come CD, hedge fund con diritti di riscatto periodici, determinati interessi di partnership e altri vincoli di liquidità concordati per iscritto prima dell’investimento dovrebbero limitare la tua capacità di accedere ai tuoi contanti quando arriva il momento di uscire.
  13. Fai attenzione a qualsiasi venditore di investimenti che ti incoraggia a mettere i tuoi risparmi di una vita in un unico investimento . Tali pratiche sono contrarie a una strategia di investimento prudente . Allo stesso modo, nessun venditore di investimenti legittimo dovrebbe mai mancare di chiarire la tua esperienza di investimento passata e la tua tolleranza al rischio, prima di consigliare un investimento. Un truffatore può saltare questo passaggio essenziale nel processo di vendita.

“Un pericolo previsto è mezzo evitato.”Proverbio Cheyenne

  1. Sii scettico nei confronti delle newsletter che promuovono investimenti che non rivelano specificamente chi li paga, l’importo pagato e il tipo di pagamento per promuovere qualsiasi investimento specifico. La divulgazione dovrebbe essere posta in modo ben visibile nell’articolo e non essere sepolta in caratteri piccoli in altre parti della newsletter. Financial Mentor non pubblicizza mai titoli o investimenti specifici nella sua newsletter, sito web o pubblicazioni. Unire la consulenza sugli investimenti all’educazione finanziaria è un conflitto di interessi.
  2. Diffida se il venditore ti incoraggia a prendere in prestito denaro o contanti nei tuoi conti pensionistici per fare l’investimento.
  3. Non investire mai se il venditore ti incoraggia a falsificare le informazioni sulla tua richiesta di account .
  4. Evita gli investimenti in cui il venditore richiede il tuo numero di conto bancario e altre informazioni personali non necessarie, in modo che possa “facilitare la transazione”. 
  5. Attenzione agli investimenti accompagnati da contratti non professionali Errori di ortografia, formulazioni imprudenti e un linguaggio vago o impreciso nell’accordo possono indicare problemi più seri con l’investimento.

Cinque principi “facili da ricordare” sulla frode negli investimenti

Se i primi 26 segnali di pericolo sono troppo difficili da ricordare, stai certo che c’è un modo più semplice. Quasi tutti i 26 segnali di allarme possono essere ridotti a 5 principi generali, che sono più facili da conservare per il tuo cervello.

Wow!

Poiché la maggior parte delle frodi sugli investimenti segue una formula comprovata per separarti dai tuoi soldi, è piuttosto difficile vendere una frode senza invocare uno dei seguenti 5 principi:

  1. Appello di vendita : l’amo progettato per attirarti è arricchirsi rapidamente senza rischi o duro lavoro . Rendimenti di mercato superiori, garanzie, rischio basso o nullo, e nessuno sforzo richiesto, sono tutti segni distintivi della frode sugli investimenti. La frode sugli investimenti fa appello intenzionalmente alle emozioni umane di base di paura, avidità e desiderio di qualcosa per niente, in modo che tu possa prendere una decisione irrazionale. Diffida di qualsiasi venditore che tira fuori le tue emozioni come parte del processo di vendita. La due diligence è il modo in cui rimuovi l’emozione e basi la tua decisione sui fatti.

“Che la paura del pericolo sia uno sprone per prevenirlo; chi non ha paura, approfitta del pericolo. “– Francis Quarles

  1. Offuscamento e disinformazione : parole fantasiose e immagini di successo sono progettate per conquistare la tua fiducia creando una facciata sofisticata. Techno-balbettio è progettato per intimidirti a non guardare dietro la facciata. Più post su Internet con vari alias sono progettati per creare l’aspetto di molte persone coinvolte. Le immagini professionali sono progettate per creare fiducia. Chiedi sempre: “Dov’è il manzo?” Non fidarti mai della facciata, ma guarda più in profondità per trovare la vera sostanza . La due diligence è il modo in cui guardi dietro la patina di offuscamento e disinformazione per vedere se c’è della vera carne.
  2. Affermazioni non verificabili : i segreti delle ricche scoperte tecnologiche, le formule in attesa di brevetto, le teorie del complotto governativo e le informazioni interne sono tutti esempi di cose che sono difficili da verificare o non verificabili affatto. Non investire mai solo sulla base di parole vuote . Verificare tutte le dichiarazioni e le affermazioni con informazioni di terze parti indipendenti. Assumere nulla è vero fino a quando non viene confermato tramite due diligence.
  3. Pratiche di vendita manipolative : intimidazioni, divulgazioni inadeguate, scelte di pagamento non tradizionali, diversificazione inadeguata o allocazione impropria delle risorse, incoraggiamento a investire sulla base della fiducia o fretta di prendere una decisione, con tattiche di vendita ad alta pressione, sono tutti esempi di pratiche di vendita di investimenti manipolativi che si discostano da comprovati standard di condotta professionali . Non affrettare mai una decisione o investire in base alle emozioni. La due diligence rallenterà il processo di vendita in misura sufficiente a compensare le pratiche manipolative.
  4. Mancanza di trasparenza : tutti i conti di investimento devono essere registrati separatamente a tuo nome presso un custode indipendente di terze parti. Tutte le transazioni nei tuoi conti di investimento dovrebbero essere completamente visibili su base giornaliera tramite estratti conto indipendenti o sito Web del custodeEvitare fondi misti e raggruppati in cui il gestore ha la custodia e il possesso e / o gli estratti conto delle attività del conto quando sono generati solo dal gestore e non da una terza parte indipendente.

Il tuo compito è rendere la vita difficile ai truffatori, indagando a fondo su tutti gli investimenti, informandoti sulle frodi e segnalando eventuali attività sospette alle autorità di regolamentazione.

I singoli investitori istruiti sono la difesa in prima linea contro le frodi sugli investimenti!

La due diligence è il tuo antidoto alle pratiche di vendita manipolatrici e ingannevoli utilizzate per commettere frodi sugli investimenti.

Ricorda sempre che di solito è facile investire in una frode, ma è molto più difficile recuperare i tuoi soldi. Cammina con attenzione e cautela, completando la tua due diligence prima di spendere un centesimo.

Uomo avvisato mezzo salvato!